Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что лучше: завещание или дарственная». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Любое имущество, в том числе и недвижимость, по наследству может передаваться четырьмя способами: по завещанию, по наследственному договору, по закону (если есть родственная связь с умершим), при наличии оснований, которые дают право на обязательную долю наследственного имущества. Смысл наследования заключается в том, что имущество наследникам передается после смерти наследодателя, поясняет партнер адвокатского бюро «Бишенов и партнеры» Даханаго Нагоева. По ее словам, все остальные способы передачи имущества родственникам (по договору купли-продажи, договору дарения) к наследству не относятся.
Как передать имущество
Любая сделка, влекущая переход прав на недвижимость от одного родственника к другому, законна, и все виды сделок используются в отношении оформления прав на условно наследуемое имущество, говорит партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко.
Доказательства для суда
Договор дарения можно оспорить только в судебном порядке и в большинстве случаев при наличии веских доказательств. Именно поэтому такая сделка считается в России предпочтительной. Шансов оспорить завещание куда больше, чем подставить под сомнение дарственную. Однако дом, квартира и другая недвижимость могут стать предметом долгих судебных тяжб в обоих случаях. Нужно настраиваться на длительный процесс.
Прежде чем подавать заявление в суд, истцу стоит убедиться, что у него есть все основания для того, чтобы оспорить договор дарения. Здесь мало иметь желание и собственное представление о несправедливости: суд, как и Москва, слезам не верит. Стоит подготовить убедительную доказательную базу, исходя из которой суд увидит, что права истца действительно были нарушены или ущемлены.
Чтo выгoднee: зaвeщaниe или дapcтвeннaя
Для нынeшнeгo coбcтвeнникa:
- в плaнe зaщиты пpaв — зaвeщaниe, тaк кaк квapтиpa ocтaнeтcя в eгo coбcтвeннocти дo cмepти;
- c yчeтoм cлoжнocти oфopмлeния — дapcтвeннaя.
Для бyдyщeгo влaдeльцa:
- пo oбъeмy пpaв нa нeдвижимocть — дapcтвeннaя, тaк кaк pacпopяжaтьcя имyщecтвoм мoжнo cpaзy, пpaвa cлoжнo ocпopить;
- пo зaтpaтaм — зaвeщaниe.
B кaкиx cлyчaяx лyчшe нaпиcaть дapcтвeннyю?
- Ecли xoтитe cэкoнoмить дeньги poдcтвeнникoв — 0,3% oт cтoимocти имyщecтвa.
- Ecли нa квapтиpy мнoгo зaкoнныx пpeтeндeнтoв, a вы xoтитe пepeдaть жильe дpyгoмy чeлoвeкy.
- Ecли xoтитe пepeдaть нeдвижимocть дoчepи кaк пoдapoк нa cвaдьбy и зaщитить ee oт нeoбxoдимocти дeлить квapтиpy пpи paзвoдe. Пoдapeннoe имyщecтвo нe oтнocитcя к кaтeгopии coвмecтнo нaжитoгo, пoэтoмy paздeлy нe пoдлeжит.
Кoгдa лyчшe oфopмить зaвeщaниe?
- Ecли xoтитe пepecтpaxoвaтьcя и зaщитить ceбя oт вoзмoжныx мaxинaций. Нaпpимep, ecли мyж пoдapит жeнe квapтиpy, пpи paзвoдe oнa ocтaнeтcя в ee coбcтвeннocти. Ecли oфopмить зaвeщaниe, жeнa cмoжeт pacпopяжaтьcя нeдвижимocтью тoлькo пocлe cмepти мyжa.
- Ecли квapтиpa пepeдaeтcя дaльнeмy poдcтвeнникy или чeлoвeкy, кoтopый нe cвязaн c вaми poдcтвeнными yзaми. Taк eмy нe пpидeтcя плaтить нaлoги.
- Ecли вы пpeдпoлaгaeтe, чтo мoжeтe пepecмoтpeть cвoe peшeниe. Нaпpимep, ecли пoявятcя дpyгиe пpeтeндeнты или вoзникнeт нeoбxoдимocть peaлизoвaть имyщecтвo.
Составление завещания — быстрый и довольно простой способ передать свое движимое или недвижимое имущество преемнику. У такого способа передачи имущества есть существенные плюсы:
- Оформить завещание можно в любой нотариальной конторе вне зависимости от места жительства и места проживания.
- Из документов наследодателю нужен только российский паспорт. Правоустанавливающие документы на объект наследования предъявлять не требуется.
- Наследник получит право распоряжаться завещанным имуществом только после смерти завещателя. Это значит, что наследник не сможет посягнуть на имущественные права наследодателя.
- Собственник вправе передумать и аннулировать завещание. Также он может написать новое завещание, и тогда старое автоматически станет недействительным.
Хотя, у завещания много плюсов, здесь есть и «подводные камни». Правда, они касаются не завещателя, а его наследников:
- Любое завещание могут оспорить в суде родственники наследодателя. Конечно, далеко не факт, что закон будет на их стороне, но судебные тяжбы очень редко проходят без финансовых трат и потерянных нервных клеток.
- Среди родственников могут объявиться обязательные наследники — нетрудоспособные родители, несовершеннолетние дети наследодателя, лица, находившиеся на его иждивении. Этой категории лиц полагается доля наследства, размером не меньше половины части, которая бы им причиталась при наследовании по закону.
- Завещатель может установить завещательный отказ. Это особое условие, которое обязан выполнить наследник за счет наследства — обязанность имущественного характера в пользу других лиц. Например, при получении в наследство квартиры наследник обязан предоставить часть площади жилья для пользования лиц, указанных в завещании.
Оспорить завещание и договор дарения: ход дела и выводы суда
В судебном заседании были опрошены стороны и нотариус. Представитель регистрирующего органа в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.
Были опрошены свидетели со стороны истца, которые сообщили о странностях в поведении А. Также были опрошены свидетели со стороны ответчика, которые поясняли, что поведение А. было последовательным и осмысленным.
Кроме того, судом в качестве свидетелей были опрошены врачи, наблюдавшие А. во время амбулаторного и стационарного лечения в психиатрическом диспансере, исследованы медицинские документы А. из диспансера, иные материалы дела.
После этого судом была назначена посмертная судебно-психиатрическая экспертиза для определения наличия способности у А. понимать значение своих действий или руководить ими в момент совершения завещания и заключения договора дарения.
Согласно выводам заключения экспертов А. в момент совершения завещания и заключения договора дарения не могла понимать значение своих действий или руководить ими. Эксперты пришли к выводу, что в период совершения указанных сделок у А. имелось психическое заболевание в форме сосудистой деменции (слабоумия) смешанной, корковой и подкорковой. Эксперты отметили, что показания ряда участников процесса о том, что А. узнавала знакомых и общалась с ними на бытовые теми, не исключают наличия у нее деменции, т.к. касаются ее поведения в стандартных, привычных житейских ситуациях, в которых ее наблюдали свидетели; в том время как ситуация совершения юридически значимого действия требует от человека способности к абстрактному мышлению, критичного отношения к происходящему, охвату ситуации в целом, понимания отдаленных последствий совершаемых действий для себя и родных, сохранных функций памяти, что было невозможно при имевшихся у А. на то время психических нарушениях. Имело место необратимое прогрессирование, тотальность и выраженность интеллектуально-мнестических нарушений.
С учетом указанных обстоятельств суд полностью удовлетворил заявленные стороной истца требования и решением постановил оспорить завещание и договор дарения, т.е. признал их недействительными, и удовлетворил все иные вытекающие из этого требования (озвучены в начале статьи). Также своим решением суд взыскал с ответчика в пользу истца расходы по оплате госпошлины, расходы по оплате экспертизы и расходы по оплате юридической помощи адвоката И.И. Панкова.
Решение не было обжаловано и вступило в законную силу.
При выборе способа передачи имущества наследникам необходимо принимать во внимание и финансовую сторону вопроса.
- Для человека, желающего передать своё имущество другому, дешевле заключить договор дарения. За оформление дарственной нужно всего лишь оплатить госпошлину (и то не всегда), которую можно разделить с одариваемым. При оформлении завещания, помимо нотариального заверения, придётся платить нотариусу за составление каждой страницы документа.
- Для человека, получающего наследство, материальные расходы зависят от родственных связей. Для близких родственников лучшим вариантом будет дарение, которое не облагается налогом.
- Для посторонних людей, получение имущества любым из способов, несёт за собой оплату государственного налога. При получении наследства по завещанию размер налога намного меньше, чем при принятии подарка.
Дарения доли — особенности
Большое число недоразумений возникает при общей долевой собственности. Вот типичная ситуация: двухкомнатная квартира с двумя долевыми собственниками, у каждого ─ по 1/ 2 доли. Как они должны пользоваться жильем? По логике ─ каждый пользуется своей комнатой, но на деле далеко не так. Доля —понятие абстрактное: в праве собственности одна вторая доля означает наличие 0,5 доли в каждом метре квартиры… А значит, даже обладая 0,1 долей, долевой собственник имеет право пользоваться всем жильем, если другой порядок не закреплен решением суда или соглашением собственников. Основная масса жилищно-имущественных дел в судах связана с общей долевой собственностью. Крайне опасный с точки зрения пользования режим: без особых оснований лишить права собственности нельзя, а вместе пользоваться жильем порой невозможно. Поэтому по возможности, надо избегать возникновения общей долевой собственности, даже между близкими родственниками.
Совет тем, кто стоит перед выбором
По словам адвоката Жанны Казариновой, ответ на вопрос, что выбрать – завещание или дарение – зависит от того, кем вы являетесь. Вы хотите передать или приобрести имущество?
Если вы собственник и хотите передать имущество, подумайте. Подарив квартиру, вы можете оказаться на улице. И никакая уплата налогов на имущество не идет с этим в сравнение.
Если тот, кому вы хотите передать право собственности, является наследником по закону, завещание не нужно. Он и так после вашей смерти получит квартиру. Если наследников по закону несколько, а вы хотите осчастливить только одного из них, то пишите завещание. Для вас это лучший выбор.
Если же вы приобретатель квартиры, вам лучше приобрести на нее право через дарение во избежание сюрпризов после смерти дарителя. Так выгоднее (особенно если вы с дарителем члены одной семьи или близкие родственники) и спокойнее для вас.
Процесс оформление завещания
Чтобы определиться с типом оформления наследства, необходимо знать о нюансах двух процедур. Особенность оформления завещания заключается в следующих факторах, представленных:
| Четко сформулированной волей наследодателя | Завещатель должен четко, в письменном виде изложить свои пожелания относительно передаваемого им имущества, чтобы его слова не были истолкованы наследниками неверно. К тому же документ должен соответствовать всем юридическим нормам. |
| Определением доли имущества, полагающейся каждому из наследников | Чтобы избавиться от споров, которые могут возникнуть при дележке наследства, следует четко прописать части наследуемого имущества для каждого из наследников. Решая такой вопрос, лучше отказаться от использования общей собственности. Если у завещателя несколько наследников и несколько жилых объектов, то следует за каждым из них закрепить наследника или указать их часть в общей наследственно массе. |
| Назначением наследников | Наследодатель обязан продумать обо всех ситуациях, которые могут возникнуть, когда завещание вступит в силу. К примеру, подумать над тем, кому достанется недвижимость в случае кончины прямого наследника или его отказа от своей доли. Подназначенные наследники могут получить право на свою долю как до, так и после того, как будет доступна возможность получения наследства. |
| Назначением исполнителя распоряжения | Данный пункт позволяет сохранить наследуемое имущество. К примеру, если наследник проживает в другой стране и не может сразу получить свою имущественную долю. Часто бывает, что другие наследники, считающие себя обделенными, присваивают долю более «везучего» незаконно. Если такое произойдет, то вернуть свою долю «опоздавший» наследник уже не сможет. По этой причине следует заранее обговорить этот вопрос с нотариусом, и попросить его, чтобы он на законных основаниях отдал индивидуальную, предназначающуюся имущественную долю каждому из наследников согласно распоряжению. Полномочия душеприказчика должны быть изложены в завещании. |
Перечень документов для завещания
Что лучше оформить дарственную или завещание, часто зависит от обстоятельств. Случается, что необходимость переоформления недвижимости застала заинтересованных лиц врасплох, когда правоустанавливающие документы не в порядке, а заниматься их получением нет возможности. Бывает, что стороны грядущей сделки находятся в разных концах страны или вместе, но вдали от отчуждаемой недвижимости.
Проблема может усугубиться, когда отчуждатель – тяжелобольной или человек преклонного возраста. Он может попросту не дожить или не быть в здравом уме на момент, когда формальности будут улажены. В подобных случаях вместо двустороннего договора можно совершить завещание.
Перечень документов для совершения завещания ограничивается личными документами завещателя:
- паспорт или иной удостоверяющий личность документ (например, удостоверение личности военнослужащего, вид на жительство);
- свидетельство о присвоении налогового кода.
Нотариус обязан удостоверить завещание несмотря на то, что не может проверить личные данные (имя, налоговый код, место жительства) наследника или даже существование такого человека. Но если ксерокопии паспорта наследника есть, их лучше взять. В завещании важно правильно указать достаточное количество личных данных. Это позволит надежно идентифицировать наследника, исключить претензии со стороны однофамильцев.
Нотариус не вправе требовать правоустанавливающие документы на активы, даже если завещатель желает распорядиться конкретными домом, квартирой, автомобилем. Однако лучше иметь их при себе для правильности указания данных.
Законодательство (ст. 1130 ГК РФ) предоставляет завещателю полную свободу в отношении всех подписанных им распоряжений о наследстве. Он может изменять их на протяжении всей жизни, не ставя в известность никого и не объясняя причин.
Отмена завещания производится у нотариуса двумя способами:
- Составлением нового распоряжения;
- Оформлением заявления на отказ от завещания.
Все формы завещания имеют равную значимость. Действует главное правило: составленное позже распоряжение отменяет написанное ранее. Единственное исключение на сегодняшний день: завещание, подписанное в чрезвычайных условиях двумя свидетелями, не отменяет нотариально заверенного, если таковое имелось.
С отменой дарственной дела обстоят иначе. Закон (ст. 578 ГК РФ) разрешает расторгнуть его в судебном порядке в некоторых случаях:
- Если одаряемый умышленно причинил вред здоровью дарителя либо совершил покушение на его жизнь или на жизнь его близких;
- Если в процессе использования полученной вещи возникает опасность ее утраты, а она является для дарителя большой неимущественной ценностью.
Важно! Если одаряемый умрет раньше дарителя, права на имущество могут вновь вернуться к бывшему владельцу. В договоре обязательно должна быть прописана такая возможность.
Как подарить квартиру и остаться в ней жить
Передача квартиры через дарение – вариант с более предсказуемым результатом, нежели через завещание. После заключения договора дарения, все иные лица – кроме одаряемого — в принципе не смогут претендовать на подаренную квартиру. Это касается в том числе и недееспособных наследников.
Дарственную не обязательно заверять у нотариуса. Но чтобы дарение состоялось, необходимо зарегистрировать переход права собственности в Росреестре. Следует также помнить, что если имущество, полученное в наследство (по завещанию или по закону) не облагается налогом, то при дарении новый владелец имущества, если он не родственник дарителя, заплатит 13% подоходного налога. Под налог не подпадают следующие родственники дарителя: супруг, родители, дети, бабушки, дедушки, внуки и внучки, братья и сёстры, усыновители и усыновлённые.