Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как снять деньги с расчетного счета ИП». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Еще одно значимое направление деятельности. Юридическим лицам предлагается большой ассортимент кредитных программ, здесь можно получить как небольшую сумму, так и ссуду на несколько десятков миллионов рублей. Клиентам, подключенным к РКО, устанавливаются низкие ставки, отношение к ним более лояльное.
Другие услуги Альфа Банка для юридических лиц
Альфа Банк ведет комплексное обслуживание предпринимателей и компаний, его клиенты получают все возможные финансовые услуги, в их числе:
- эквайринг. Подключение функции приема оплаты с банковских карт. Альфа Банк реализует и стандартные формы эквайринга, и дополнительные. Кроме торгового, мобильного и интернет-эквайринга Альфа Банк предлагает сервис по продаже товаров и услуг через интернет в кредит – это особо актуально для интернет-магазинов любого типа, кредитором будет выступать Альфа Банк;
- касса 54-ФЗ. Банк реализует комплекты касс и обеспечивает их обслуживание. Кассы регистрируются в налоговой через интернет, настраиваются также удаленно. Техподдержка работает 24 часа в сутки;
- сервис помощи в регистрации ИП и ООО с последующим открытием расчетного счета в Альфа Банке. Банк дистанционно помогает клиенту собрать пакет документов для регистрации бизнеса, составляет заявления по установленным формам. Сервис бесплатный, регистрация проходит онлайн, госпошлина не взимается. Параллельно открывается расчетный счет;
- зарплатные проекты. Огромная сеть банкоматов Альфа Банка дает важные удобства для сотрудников. Они получают дебетовые карточки с бесплатным обслуживанием, для них формируют индивидуальные кредитные предложения, начисляют до 6% годовых на остаток средств и другие привилегии.
Важный сервис для всех юридических лиц – многофункциональный интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн», созданный с учетом всех потребностей современного бизнеса. Возможности программы большие: онлайн-банк можно интегрировать с облачными сервисами бухгалтерии, экспортировать выписки, заказывать справки с ЭЦП, управлять услугами, зарплатными проектами и бизнес-картами, совершать все возможные финансовые операции и многое другое.
Стандартный порядок подключения к РКО
Если вариант удаленного подключения не подходит, всегда можно воспользоваться стандартной процедурой. Желательно также предварительно изучить тарифы для юридических лиц Альфа Банка, а уже после посещать его офис для оформления
Порядок получения услуги:
- Изучите тарифы РКО и узнайте, какие документы нужны для открытия счета. Информацию можно получить в офисе у консультанта, на сайте банка или по телефону горячей линии.
- Соберите комплект требуемой документации, посетите офис Альфа Банка, где есть зоны обслуживания юрлиц.
- Передайте документы на проверку. Если все в порядке, вас пригласят в офис повторно на подписание договора.
Переводы ИП на личный счет
Здесь личный счет — это открытый в Альфа-Банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в Альфа-Банке (т.е. внутренних переводов) учитываются отдельно от переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Альфа-Банк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Просто 1% | 6 000 000 ₽ |
| Ноль для старта | 150 000 ₽ |
| Лучший старт | 150 000 ₽ |
| Удачный выбор | 150 000 ₽ |
| ВЭД+ | 150 000 ₽ |
| Все, что надо | 300 000 ₽ |
Внесение через банкомат доступно только если у Вас есть бизнес-карта.
Комиссия за взнос наличных через кассу не берется, если Вы вносите наличные:
- для последующей уплаты банку любой комиссии
- в качестве первоначального взноса при открытии счета
Тарифы на внесение наличных следующие:
| Тариф | Объем за месяц | Касса | Банкомат |
|---|---|---|---|
| Просто 1% | не ограничен | 1% | 1% |
| Ноль для старта | до 100 000 ₽ | 0,5%, мин. 400 ₽ | бесплатно |
| от 100 000 ₽ | 0,3% | ||
| Лучший старт | до 150 000 ₽ | 0,4%, мин. 400 ₽ | бесплатно |
| от 150 000 ₽ | 0,3% | ||
| Удачный выбор | до 500 000 ₽ | 0,3%, мин. 300 ₽ | бесплатно |
| от 500 000 ₽ | 0,2% | ||
| ВЭД+ | до 1 000 000 ₽ | бесплатно | |
| от 1 000 000 ₽ | 0,1% | ||
| Все, что надо | до 2 000 000 ₽ | 0,15%, мин. 200 ₽ | бесплатно |
| от 2 000 000 ₽ | 0,1% |
Блокировка счёта по решению суда
Суд может наложить арест на банковский счёт юридического лица или ИП в следующих случаях:
- по ходатайству следователя в рамках ведения следствия по уголовному делу;
- в качестве обеспечительной меры при рассмотрении иска по задолженности;
- по обращению третьего лица, доказавшего обоснованность требования в денежном или имущественном возмещении.
Пример 1 Комиссия при переводе средств на карточку в Альфабанке
ИП может переводить деньги со своего счета на карту либо вклад без комиссионных удержаний с указанием соответствующего назначения перевода, например: «отчисление зарплаты» либо «перевод своих средств на вклад». В остальных случаях, когда деньги переводятся партнерам и иным лицам, суммы облагаются НДФЛ.
Альфабанк допускает переводы не только в своих отделениях, но и посредством приложения, а также интернет-банкинга. Без комиссии на личный счет ИП может переводить суммы до 100 тыс. руб. за месяц. Свыше этой суммы начисляют комиссию, размер которых зависит, как принято, от тарифа и региона обслуживания.
При переводах на другие карты начисляются комиссионные, размер которых зависит от используемого ИП тарифа.
| Тариф | Бесплатно | Комиссия |
| Все включено | Переводы бесплатные | Нет |
| Успех | 10 платежей | Начиная с 11 платежа, за каждый перевод по 25 руб. |
| На старте | 3 платежа | Начиная с 4 платежа, начисляют 50 руб. за 1 перевод |
Комиссия при снятии денег
Каждый банк вправе устанавливать свои расценки на предлагаемые операции. Снятие наличных с банковского пластика в большинстве финансовых учреждений является платной услугой. Некоторые банки устанавливают оплату за снятие собственных средств, другие предусматривают комиссию только за обналичивание карт других банков.
В большинстве случаев на комиссию влияет непосредственно вид карты, с которой снимают наличные: собственная, партнера или другого финансового учреждения.
Так, часть банков не предусматривает вовсе комиссионный сбор за обналичивание собственных средств с дебетовых карточек. К их числу относится и Альфа-Банк. Другие берут небольшой процент со своих клиентов от 0,5 до 2%. Если это банк-партнер, вполне вероятно, что у него комиссия будет от 0 до 2%. Нередки случаи, когда комиссия берется в виде определенного процента, но не менее установленного минимума, к примеру, 50 рублей с операции.
Альфа банк как снять деньги с расчетного счета
Подключите услугу интернет-эквайринга, чтобы ваши клиенты смогли покупать продукцию прямо у вас на сайте. Альфа-Банк гарантирует безопасность платежей (применяется 3D-Secure от VISA и SecureCode от MasterCard), постоянный и качественный мониторинг мошенников (стаж мониторинга – 13 лет). Стоимость подключения обговаривается индивидуально с каждым клиентом.
Хотя кредитная организация активно применяет дистанционные технологии, позволяющие открыть счет и распоряжаться им без посещения ближайшего филиала, но внести наличные в местности, где у банка нет ни одного банкомата с функцией cash in, будет затруднительно.
Важен и географический фактор: банк, хотя и имеет широкую филиальную сеть по стране, все же отстает по этому показателю от, например, Сбербанка. Поэтому рассматривать его как потенциальное место расчетно-кассового обслуживания стоит предпринимателям, ведущим бизнес в городах, где есть хотя бы одно отделение Альфа-Банка, работающее с ИП и юридическими лицами. Для того, чтобы накопительный счет Альфа-Банк Мой Сейф подключить физическому лицу, не являющемуся клиентом банка, достаточно прийти в любое отделение с паспортом, и оформить заявку. Клиенты Альфа–Банка активацию услуги Мой Сейф могут осуществить дистанционно:
Продленный операционный день. альфа банк снятие наличных с карты стороннего банка? Вы можете платить по счетам до 20: 30 или до 23: 30, в зависимости от того, кому вы переводите средства. Если платите юр. лицу, имеющему расчетный счет в Альфа-Банке, время для операций продлено почти до двенадцати ночи. Для клиентов других банков действуют стандартные 20: 30;
Обращаясь к нам, вы можете приобрести готовые фирмы на максимально выгодных для вас условиях. Гибкий подход к каждому клиенту, возможность выбора ООО с подходящими вам параметрами, а также доступная цена делают наш продукты невероятно привлекательным и востребованными.
Как ИП снять деньги с расчетного счета банки с низким процентом по выводу наличных
Операции по снятию и внесению в кассу ИП должны грамотно отражаться в бухгалтерской отчетности. Существует два вида проводок, которыми можно отразить эти операции. Первая выглядит следующим образом:
Важно знать, что за платежное поручение банк взимает комиссию. Есть такие тарифы, на которых они бесплатны в первые несколько месяцев по проводимым акциям банков. Имеются также пакеты услуг с бесплатными платежными поручениями, но стоимость их ежемесячного обслуживания немалая.
Регистрируясь в качестве индивидуального предпринимателя, вы должны понимать, что снятие наличных с расчетного счета ИП — не совсем простой процесс. Существуют некоторые ограничения, не позволяющие бизнесменам обналичивать средства со счета на любые цели в свободном режиме. Вся совокупность доходов и расходов (или только доходов, в зависимости от выбранной системы налогообложения) отражается в декларации. альфа банк сколько можно снять с карты в сутки 2021? Согласно указанным в ней данным, вам необходимо оплатить налоги за квартал или год. Ниже приведем список банков, в которых выгодные тарифы и условия по снятию наличных. Рекомендуем открывать расчетный счет именно в них. Можете рассмотреть, как дополнительный счет, а позже сделать основным.
Тарифы на снятие наличных в Альфа-Банке
Комиссия, взимаемая с карточных клиентов Альфа-Банка при снятии наличных средств, зависит от ряда факторов:
- с какой карты снимаются деньги – кредитной или дебетовой;
- в каком банкомате либо ПВН (пункте выдачи наличных) – Альфа-Банка или сторонней банковской организации;
- какой пакет услуг подключен к дебетовой карте;
- в пределах условленной суммы снимаются средства с кредитки или свыше этой суммы.
По некоторым карточным продуктам комиссию за снятие наличных Альфа-Банк не взимает, если держатель кредитной карты не превысил лимит – 50 тысяч рублей в месяц. Если заемщик снимает свыше 50 тыс. руб. / мес., удерживается 5,9% от суммы, но не менее 500 руб.
Те же проценты взимаются при снятии любой суммы кредитных средств в банкоматах либо ПВН сторонних банков, не являющихся партнерами Альфа-банка.
Важно: если деньги в сумме не более 50 тыс. руб. берутся с кредитки в «родном» банкомате в течение льготного периода, на них также не начисляются проценты по кредиту. Если же льготный период закончился, минимальная процентная ставка составляет 23,9% (точный размер устанавливается заемщику индивидуально).
Комиссия Альфа-Банка за снятие наличных с дебетовых карт в сторонних финорганизациях, не значащихся в списке банков-партнеров:
- при подключенном пакете услуг «Эконом» – 1,25% от суммы операции с учетом комиссии стороннего банка, но не менее 150 руб.;
- с пакетом услуг «Оптимум», «Комфорт» или «Максимум» – 1% от суммы операции с учетом комиссии стороннего банка, не менее 150 руб.
Также удерживается комиссия при снятии средств через кассу либо банкомат банка-эмитента в валюте, отличной от валюты счета (например, получение рублей держателем долларовой дебетовки) – 5% от суммы операции.
Согласно тарифам, которые утвердил Альфа-Банк комиссия за снятие наличных с карты другого банка:
- через банкоматы – не установлена;
- через кассы по картам МПС MasterCard и Visa – 1,5%;
- через кассы по карточкам платежной системы Union Card – 1%.
Отказываясь от вознаграждения за снятие клиентом наличных в банкомате, Альфа ссылается на соответствующие правила вышеупомянутых платежных систем. Но поскольку сегодня многие российские финорганизации игнорируют эти правила, при обналичивании денег с картсчета в стороннем банке держатель альфовского пластика рискует уплатить две комиссии – эмитенту и собственнику устройства самообслуживания.
Выдают ли банкоматы Альфа-Банка валюту
Для любого типа карты (кроме корпоративных банковских карт) действуют следующие условия вывода валюты:
- Операции осуществляются по курсу, установленному на момент вывода средств в Альфа-Банке;
- При конвертации взимается комиссия 5%.
В других финансовых компаниях взимается не менее 100 рублей комиссия за снятие с дебетовой карты, максимальная — 125 руб. или 1,25% (базовый пакет) от стоимости и 1% (в случае повышенного пакета).
В случае снятия денег с кредитной карты комиссия составит:
- Минимум — 500 рублей, в дальнейшем учитывается тип кредита — от 3,8 до 6,8%;
- Финансовые учреждения, не являющиеся партнерами Альфа-Банка, взимают комиссию в размере 7% за снятие евро в банкоматах.
- Корпоративная карта компании, используемая при работе с иностранной валютой, включает комиссию 1,8%.
Банкоматная сеть Альфа-Банка широко распространена во всех регионах и тесно сотрудничает с другими банковскими учреждениями для установления взаимовыгодных договорных отношений.
Также вы можете снять доллары с карты Альфа-Банка в банках-партнерах. В 2020 году это:
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- Росбанк;
- Банк Балтийский;
- Россельхозбанк.
Кроме этого клиенты банка могут снять евро с пластиковой карты в следующих банкоматах:
- Московским кредитным банком;
- МДМ;
- Уральским РР.
Банкоматы компаний работают во всех регионах России. Информацию об адресе местонахождения можно найти на официальных сайтах банков.
Так же есть возможность воспользоваться горячей линией выбранного вами банка.
Клиенты Альфа-Банка могут снять деньги с кредитной карты без комиссии
Банк представил новую кредитную карту «100 дней без %»
Альфа-Банк предлагает своим клиентам новую кредитную карту «100 дней без %». Владельцам карты доступно снятие наличных без комиссии. Лимит на снятие наличных, не облагающийся комиссией — 50 тыс. р. в месяц.
«Мы всегда стараемся предложить лучшие кредитные предложения. Новая кредитная карта с возможностью снятия наличных в любой точке мира без комиссии и процентов в льготный период сейчас нет ни у одного банка. Мы даем нашим клиентам возможность решить свои текущие задачи здесь и сейчас», — прокомментировал начальник управления по развитию кредитных карт и кредитов наличными Альфа-Банка Николай Волосевич.
Возможность подключения новой опции снятия наличных без комиссии доступна всем держателям карты «100 дней без %». Клиентам достаточно оставить заявку в колл-центре или отделении банка. Перезаказывать карту не надо, опция будет подключена к действующей карте клиента.
Лимиты по цифровой карте
Нет паспортных данных
Есть паспортные данные
Максимальная сумма одной покупки
Максимальный остаток на счёте
Максимальные расходы в месяц
5 000 ₽ в день или 40 000 ₽ в месяц
Покупки за рубежом возможны, только если у банка есть ваши паспортные данные.
Узнать, что вам доступно, а что нет, а также доступные лимиты на операции можно в мобильном приложении.
Как пополнить карту?
Скачайте мобильное
приложение Альфа-Банка
Все доступные операции банка
в вашем смартфоне.
Войдите в мобильное
приложение
по номеру мобильного телефона.
Нажмите «Быстрое пополнение»
на главном экране
или на кнопку «Пополнить»
на экране карты.
Введите реквизиты карты
с которой пополняете счёт и подтвердите
перевод. Деньги придут мгновенно,
комиссию за пополнение мы не берём.
Можно ли открыть счет в другом банке и перевести туда деньги с заблокированного
Иногда — да. Например, при блокировке по 115-ФЗ некоторые банки позволяют снять или перевести деньги, после чего закрывают заблокированный счет. За это взимают высокую комиссию: в Тинькофф и Промсвязьбанке — 20%, в Альфа-банке — от 10 до 25%, в Газпромбанке — 10%.
Мы рекомендуем не уходить, а выяснить причину блокировки и постараться добиться ее снятия. В ряде случаев отказ в операции или расторжение банком договора в одностороннем порядке приводит к попаданию компании в черный список. Выйти откуда можно, только доказав, что ваша деятельность законна. Никакой банк, кроме того, по чьей инициативе вы там оказались, в этом не поможет. Список доступен всем банкам в РФ — компании могут отказывать в обслуживании, хотя ЦБ не обязует это делать.