Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «6 популярных в 2021 году схем, с помощью которых мошенники выманивают деньги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Сотрудники, засланные конкурентами, несут угрозу для бизнеса. Они планомерно собирают информацию, которую передают своему нанимателю. В итоге конкурент будет всегда на шаг впереди, а также начнет активно воровать ваши идеи. Предупредить шпионаж поможет проверка персонала, а также шифрование данных, внедрение разных уровней доступа в соответствии с занимаемой должностью, защита бумажных документов.
Где искать помощь, если вы находитесь за границей
Если так случилось, что мошенники завели вас за пределы страны, то не стоит отчаиваться. Лучше сразу приняться за поиски следующих организаций:
- Центр консультирования мигрантов. Тут вам помогут разобраться с условиями договора, а также предоставят информацию о ваших правах. Все это проводится совершенно бесплатно.
- Консульство вашей страны. При первом приезде лучше сразу встать на учет в консульство и если последуют какие-либо проблемы, то обратиться за помощью.
- Полиция. Вы имеете право обращаться за защитой в местные органы власти.
- Центр по поддержке людей, иммигрирующих за границу. Здесь можно получить любую интересующую вас информацию о работе за границей.
Выявить шпиона просто: оцените текущую ситуацию. Например, вы запускаете уникальную акцию, которая не имеет аналогов. Вы вложили средства в ее разработку, внедрение, реализацию и рекламу, однако за 5-6 дней до запуска аналогичный проект появляется у конкурента. В этом случае стоит искать шпиона, для чего могут использоваться вышеупомянутые камеры видеонаблюдения и фиксация звонков, переписки. Однако о ведущейся записи нужно уведомить и клиента, и сотрудника, что существенно снижает эффективность этого метода контроля.
Виды и способы мошенничества в предпринимательской деятельности
Кроме невыполнения условий контракта, существуют и другие преступные деяния, что являются мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности:
- Превышение должностных полномочий, преднамеренное завышение функций организации ее руководителем. Сюда входит заключение сделок на сумму, превышающую ограничения для определенной должности.
- Подписание контрактов, которые противоречат нормам российского законодательства. Такие сделки признаются недействительными, а все полученное мошенниками по ним взыскивается государством или возвращается пострадавшей стороне.
- Приписывание услуг, которые по факту не были предоставлены или получены контрагентом. Традиционно для этого применяют поддельные расчетные документы.
- Выдача кредитов со скрытыми комиссиями, прописанными самым мелким, практически недоступным для чтения шрифтом.
- Оформление кредитов под залог имущества фирмы лицом, которое не имеет на это права. Такая сделка становится недействительной.
Виды мошенничества при устройстве на работу
Далеко не все знают, что применение испытательного срока регулируется ТК РФ.
Он не должен быть более 3 месяцев и его можно устанавливать только по обоюдному согласию сторон. Устанавливать испытательный срок можно только до того, как работник приступил к работе.
Некоторые недобросовестные работодатели обманывают работников следующим образом.
Они открывает вакансию на несуществующую должность.
Зачем принимают на работу человека с условием трёхмесячного испытательного срока и с меньшей зарплатой.
Многоуровневый сетевой маркетинг является ни чем иным, как финансовой пирамидой.
Вас приглашают на работу, обещают должность руководителя и собственный бизнес. Вы приезжаете на собеседование. Там уже находится большое количество таких же приглашённых и все успешно проходят собеседование. Затем все прошедшие собеседование в течение нескольких дней проходят обучение, после прохождения которого, вам предлагают работать на себя.
Осторожно, лохотрон! Популярные схемы развода при устройстве на работу
Это распространено, если человек устраивается на работу главным бухгалтером, завскладом или на руководящую должность. Некоторые фирмы практикуют такое «кидалово»: заставляют подписать бумагу о материальной ответственности, а потом подставляют работника, устроив ему якобы «недостачу», и тот вынужден, чтобы расплатиться, отдать работодателям все свое имущество или выплачивать долги из зарплаты.
Поэтому, прежде чем подписывать подобный документ, хорошенько подумайте, особенно если вы не сильны в вопросах финансов. Может быть, лучше отказаться от сомнительной «должности»?
Если это так, наверняка существует веская причина, почему сотрудники увольняются, или их увольняют. Хорошо бы разыскать кого-то из ваших предшественников и поговорить с ним, тогда многое станет ясно.
Мошенники придумали новый способ обмана россиян при «приеме на работу»
- Новости
- Основные документы
- Главное управление международно-правового сотрудничества
- Региональное представительство
Международной ассоциации прокуроров в России
- Новости Генеральной прокуратуры России
- Новости прокуратур субъектов федерации
- События Генеральной прокуратуры
- Мероприятия и встречи
- Интервью и выступления
- Печатные издания
- Видео
- К сведению СМИ
- Инфографика
- Конкурс
- Участие в конкурсе
- Этапы конкурса
- Итоги конкурса
- Аккредитация СМИ
- Информационные материалы
- Социальные ролики
- Наглядные материалы
- Прокурор разъясняет
- Порядок обращения граждан
- График приема
- Интернет приемная
- Уведомления об экстремизме
- Статусы уведомлений
- Прямая линия для предпринимателей
Если в отношении человека было совершено мошенничество, он должен сразу же обращаться к правоохранителям. При этом следует учитывать ряд нюансов:
- при мошенничестве со стороны физлица идут с заявлением в полицию;
- юридических лиц может наказать суд или прокуратура;
- к заявлению следует прилагать максимальное количество доказательств вины обвиняемого;
- при отказе полиции заводить дело и расследовать его, потребуется помощь СК и прокуратуры.
Этой технике обмана продавцов сотни лет, но актуально она и сейчас. Причина – использование в ней живого человеческого общения и наличных денег.
Зачастую мошенники работают в паре, хотя встречаются и одиночки. Суть метода заключается в покупке мелочевки с помощью крупной купюры, например, при цене товара 50 рублей продавцу предлагается 1000 рублей одной бумажкой. Злоумышленник отвлекает сотрудника обещаниями найти мелочь и постоянно просит подготовить сдачу.
В последствии мошенник забирает 950 рублей, а купюру в 1000 рублей незаметно прячет в рукав или в сумку, так и не отдав. Затем его подельник начинает активно отвлекать продавца, чтоб он не понял, что ему не заплатили. Заканчивается афера быстрым исчезновением мошенников из торговой точки.
Признаки мошенничества
Мошенничество персонала — это скрытое преступление, оно может тянуться месяцами и годами, а может и вовсе не быть обнаружено. Тем не менее, как и другие действия, оно оставляет за собой следы. Основной способ, с помощью которого сотрудники бухгалтерии или службы внутреннего контроля (далее — СВК) обнаруживают факты мошенничества, заключается в исследовании данных бухгалтерского учета и отчетности. Любое отклонение учетных данных не должно остаться необъяснимым, без четкого обоснования причин его возникновения. 99,9% нестыковок носит некриминальный характер; нас же интересует только та мизерная доля отклонений, которая может косвенно свидетельствовать о фактах мошенничества.
Сгруппируем в табличном виде основные аномалии в учете и отчетности, которые должны насторожить проверяющих.
Профилактика мошенничества
Не гарантируя стопроцентной результативности, профилактика мошенничества, тем не менее, ощутимо снижает вероятность совершения злодеяния, способствует более раннему его обнаружению, упрощает процедуры по раскрытию мошеннических схем и в целом минимизирует как материальные, так и моральные издержки.
Мероприятия по снижению мошенничества разделяются на две категории :
- устранение возможностей для совершения мошенничества;
- создание в организации атмосферы честности, открытости и взаимопомощи.
Подобное деление предложено авторами упомянутой выше книги.
Задача устранения возможностей для совершения мошенничества решается через эффективную систему ВК, которой будет посвящен отдельный раздел статьи.
Задача создания в трудовом коллективе атмосферы честности, открытости и взаимопомощи возлагается на корпоративную культуру. Корпоративная культура базируется на этических принципах; людям, склонным к мошенничеству, становится неуютно в честном коллективе, а убедившись, что их «проделки» никто не потерпит, они не задерживаются. Атмосфера открытости и честности складывается за счет создания следующих условий работы трудового коллектива:
- противодействие сомнительным схемам;
- формирование в коллективе убежденности, что нечестность наказуема;
- наличие кодекса чести, принимаемого всеми сотрудниками;
- недопущение снижения мотивации персонала, что, в частности, означает исключение таких ситуаций, как неопределенность в социальных вопросах, несправедливость, неравноправие в коллективе, отсутствие социальной программы поддержки членов трудового коллектива в случае трудных жизненных обстоятельств.
Куда подать заявление по факту мошенничества?
- Подача в отдел полиции. Обратиться с заявлением можно напрямую в дежурную часть. Или же можно вызвать сотрудников на место совершения преступления, это особенно важно, если необходим осмотр на месте или нужны показания свидетелей.
- Сообщение по телефону или устно. Сообщить о совершенном преступлении Вы можете и устно. В таком случае оперативный сотрудник оформит заявление с Ваших слов на бланке протокола.
- Электронная подача заявления. Кроме того, подать заявлением можно воспользовавшись официальным сайтом Министерства внутренних дел РФ. Для этого нужно заполнить форму в разделе «прием обращений», а в качестве адресата выбрать «МВД РФ».
- Направление заявления почтой или курьерской службой. Не исключается и такой способ подачи заявления, как направление его почтовым отправлением.
Что делать, если банк обвинил в мошенничестве
Иногда бывает, что банк распространяет свои обвинения на организацию, взявшую кредит и допустившую просрочку. Что делать в этой ситуации?
- Нужно понимать, что банк, если не подал заявление в правоохранительные органы – он не является обвинителем, и не является потерпевшим лицом. Поэтому – нужно вступить в переговоры с банком, и настаивать на заключении дополнительного соглашения о продлении срока кредита или реструктуризации долга. Банку не выгодно своего должника отправлять за решетку.
- В случае, если возбуждается уголовное дело, не стоит давать показания о том, что вы не планировали отдавать кредит, в таком случае вы добровольно берете на себя вину в совершении кредитного мошенничества.
«Вам звонят из Следственного комитета…»
Лидия Павловна (имя героини изменено), бывший старший лаборант, недавно вышедшая на пенсию, отдала мошенникам все свои накопления, почти 3 миллиона рублей, и еще около миллиона, взятые в кредит.
В первый раз ей позвонили якобы из департамента безопасности Центробанка, разговор был короткий и ни к чему не обязывающий. На следующий день звонили уже «следователи Следственного комитета». Легенда была такова: некая однофамилица пришла с доверенностью от Лидии Павловны в банк и пытается получить доступ к ее счету. При этом «следователи» называли банк, счета в котором у женщины никогда не было.
Вместо того чтобы заподозрить обман и прекратить общение, Лидия Павловна рассказала, в каких банках на самом деле лежат ее деньги и сколько. Дальше начался настоящий прессинг.
Звонили с утра до позднего вечера. Организовали чат в вотсапе, где засыпали женщину документами с солидными шапками и множеством орфографических ошибок. Легенда изменилась – теперь речь шла уже о том, что банковские сотрудники вступили в сговор с преступниками, а Следственный комитет проводит по этому поводу внутреннее расследование; Лидии Павловне в этой комбинации отводилась роль важного свидетеля и сотрудника под прикрытием.
«Чтобы не спугнуть преступников», женщине строжайшим образом велели ничего не рассказывать родным, а все накопления – снять из банков и положить на некий «защищенный счет». Деньги Лидия Павловна переводила сама, через банкомат, к которому ее направили «следователи», а забирать деньги из банка ездила на присланном ими к ее дому такси.
Дальше к «следователям» присоединилась «сотрудница кредитного бюро». Жертве рассказали, что ей необходимо «закрыть кредитную линию, открытую однофамилицей». Под руководством мошенников Лидия Павловна взяла в разных банках два кредита, деньги также переводила на указанный ими счет.
Еще один субъект мошеннических действий – жертва, дееспособный гражданин старше 16 лет. Со стороны обманщика в отношении этого лица производятся действия с корыстным умыслом, который может состоять:
- отсутствие средств для выполнения условий заключенного соглашения (е так давно эта статься стала утратившей силу);
- использование поддельных документов, как правило, паспортов;
- сокрытие сведений о наличии больших долгов;
- создание предприятий-«однодневок».
Оба участника действуют по отношению к объекту, в роли которого выступают имущество или денежные средства. Действия бывают различны:
- Преступник незаконно получает имущество и начинает пользоваться им, как своим собственным. Эта общая черта действий.
- Мошенник получает шанс заполучить во владение чужое имущество. Например, при открытии наследства он может объявить себя родственником умершего и претендовать на долю наследства.
- Получая чужое имущество и приобретая право владения им, человек не выполняет поставленных при получении имущества условий.
- Более ценное имущество заменяется на менее ценное.
В любом случае жертва лишается собственности, ей наносится имущественный ущерб, о чем и говорится в Законе.
Какая необходима документация?
Надо составить письменное соглашение, в котором указывается информация об адвокате и клиенте. Это документ – основа для работы с клиентом и организации его защиты. Как таковых бумаг подзащитному не приходится предоставлять: поиск и хранение необходимых документов осуществляются адвокатом. На законных основаниях он получит практически любую требуемую информацию, сделав адвокатский запрос в соответствующие органы. С клиентом согласуется линия поведения, которая будет выдерживаться в суде. Работа по выполнению поставленных задач также согласовывается с клиентом. Высококвалифицированный опытный юрист в СПб всегда поможет разобраться со сложившейся ситуацией и выбрать оптимальные пути для наиболее благоприятного решения проблемы своего клиента.
Уголовный Кодекс нашей страны квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение на него права незаконным путем (обман или злоупотребление доверием). Предусмотрено довольно суровое наказание: от штрафа до лишения свободы. Но доказать факт противоправных деяний, относящихся к категории «мошеннические действия», на деле иногда просто невозможно. А к ответственности злоумышленники привлекаются и вовсе в единичных случаях. Сами правоохранители говорят, что проще не стать жертвой мошенников, чем доказать их вину. Они регулярно предупреждают граждан о появлении новых схем воровства, рассказывают о порядке действий, если вам позвонили мошенники, и т.д. Но банковская сфера в этих сообщениях не затрагивается (кроме махинаций с пластиковыми картами).
А между тем даже простой обыватель сможет назвать пару на его взгляд нечестных уловок финансовых организаций: одна только страховка кредита чего стоит, а ведь еще есть навязываемый мобильный банк, кредитные карты, скачиваемое приложение и т.д. Но банковские служащие – тоже люди, и они тоже любят деньги, а потому не гнушаются в целях личной наживы использовать и гораздо более откровенные способы.
Уголовная ответственность за мошенничество в Интернете
Такие преступления караются согласно ст. 159 и 159.6 УК РФ, причём последний пункт подразумевает именно деяния, при которых хищение средств осуществлено посредством информационных систем. Максимальное наказание, предусмотренное по этой статье, составляет 10 лет лишения свободы со штрафом в сумме до 1 млн. рублей.
В наш век развития информационных технологий интернет является точно таким же местом совершение преступления, как и любое другое. Ответственность за любые мошеннические действия предусмотрена статьёй 159 УК РФ, и именно согласно ей составляется заявление на мошенников в интернете от потерпевшего. Она содержит в себе разные пункты в зависимости от суммы причинённого ущерба и способа проведения аферы.
Если мошенников поймали быстро, и сумма причинённого ущерба составляет менее 2.500 рублей, то возможно применение к ним не уголовной, а административной ответственности. При этом наказание варьируется от штрафа до ареста на 15 суток.