Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что грозит за обналичивание материнского капитала?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.
Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.
Мошенничество с материнским капиталом
Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.
Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.
Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.
Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.
Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.
Каждый год способы выявления мошенничества совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.
Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.
СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.
Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.
Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.
В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.
Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.
В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.
Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.
За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.
Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:
- не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
- приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
- оформлять документы на фактическую сумму сделки;
- перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.
Ответственность за обналичивание материнского капитала
Разберем конкретный пример: по уголовному делу, рассмотренному районным судом Саратовской области в отношении гр. Р.О.В., осужденной по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ. Женщина, желая обналичить материнский капитал, который полагался ей в связи с рождением второго ребенка, в органы Пенсионного фонда РФ представила фиктивные договор купли-продажи жилого дома и договор займа на приобретение жилья. На основании представленных документов осужденной Пенсионным фондом РФ были перечислены денежные средства в размере 374 920 рублей, которыми Р.О.В. распорядилась по своему усмотрению.
В данном случае благодаря работе ее защитника, собранному характеризующему материалу последняя была осуждена к минимальному наказанию в один год условно. Как видим, получить условное наказание с испытательным сроком по данным составам вполне возможно.
Законный способ обналичить часть мат. капитала
Будьте бдительны!Существуют мошеннические риэлторские фирмы, которые «перепродают» одну и ту же квартиру мамам, желающим обналичить маткапитал, бесчисленное количество раз (после получения риэлтором средств квартира снова продается, а женщина получает некую сумму наличными). Причем в результате большая часть денег остается как раз на фирме, а женщина оставляет себя и своего ребенка и без жилья, и без денег. О мошенничестве в сфере недвижимости можно прочитать .
Обналичить денежные средства из материнского капитала нельзя! Однако количество семей, желающих обмануть бдительность ПФР и использовать деньги в личных целях, не уменьшается.
Недобросовестные граждане прибегают к различным манипуляциям – фиктивной покупке жилья (например, у близких друзей), указанию завышенной стоимости квартиры или дома с возвращением излишне уплаченной суммы покупателю, оформление ипотеки через «серых» риэлторов и др. Нужно отметить, что обналичка материнского капитала является только частью целого ряда схем по незаконному : перевод денег на вклады физических лиц, создание фирм-однодневок и др.
Существует лишь один законный способ взять деньги из мат. капитала наличными – обратиться с заявлением в ПФР, если семье недостаточно средств на проживание. Родители ребенка могут единожды получить 20.000 руб., не дожидаясь достижения им 3-х лет.
Рассмотрение судебной практики
ДополнительноВ судебной практике есть случаи, когда виновными за незаконное распоряжение средствами материнского капитала признаются чиновники. Против них возбуждают уголовные дела по статье 285 УК РФ «Злоупотребление должностными полномочиями». Больше о злоупотреблении служебным положением узнайте из статьи .
Большинство граждан, желающих обналичить материнский капитал, прибегают к фиктивному приобретению жилья. Судебной практике известен пример, когда к собственнице дома обратилась подруга с просьбой о помощи в обналичивании средств. В договоре, заключенном между ними, жилье было оценено в 453.026 руб. (размер мат. капитала).
Истица была уверена, что после перечисления средств, покупательница переоформит дом обратно на её имя. Однако своего обещания ответчица не выполнила, и истица обратилась в суд с иском о признании ничтожности заключенной сделки. Решением областного суда Иркутской области её требования были удовлетворены.
Апелляционным определением областного суда Иркутской области (№ 33-13178/2016) установлено, что рыночная стоимость дома – 700.000 руб. Доказано, что жилье ответчице не передавалось по факту, и она не пыталась вместе с детьми заселиться в новый дом. Судом определен факт ничтожности сделки (она рассматривалась, как способ обналичить материнский капитал) и установлена обязанность о возврате обналиченной суммы.
Незаконные операции с материнским капиталом
Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.
Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:
- Покупку жилья.
- Обучение детей.
- Реабилитацию инвалидов.
Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.
Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:
- Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
- Подготовка и предоставление документов в ПФР.
- Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
- Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.
Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».
Санкции за незаконное обналичивание
Все манипуляции, направленные на то, чтобы незаконно обналичить материнский капитал, являются преступлением, ответственность за которое устанавливается ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» .
| Основание привлечения к ответственности | Санкция (один из вариантов на усмотрение суда с учетом обстоятельств дела) |
|---|---|
| Хищение денег в обход порядка, установленного НПА, путем указания сведений, не соответствующих действительности | — Штраф до 120.000 руб. — Работы обязательного характера до 360 часов. — Работы исправительного характера – до 1 года. — Ограничение свободы – до 2-х лет. |
| Совершение указанного преступления группой лиц, состоящих в сговоре | — Штраф – до 300.000 руб. — Работы обязательного характера – до 480 часов. — Работы исправительного характера – до 2-х лет. — Лишение свободы – до 4-х лет. |
| Совершение указанных преступлений с применением служебного положения или в крупном размере | — Штраф – до 500.000 руб. — Лишение свободы – до 6 лет + штраф до 80.000 руб. |
| Совершение указанных преступлений в составе организованной группировки или в особо крупных размерах | Лишение свободы – до 10 лет + штраф до 1.000.000 руб. |
К наказанию за обналичивание мат. капитала привлекаются третьи лица, если их вина будет доказана (пример: лица, с которыми было заключено фиктивное соглашение о покупке жилого помещения).
Для привлечения виновных лиц к ответственности необходимо направить заявление в правоохранительные органы, сотрудниками которых будет проведена проверка. Если для обналичивания материнского капитала заключается ничтожная сделка и вы стремитесь доказать её недействительность, но направьте исковое заявление в суд.
Куда обратиться за помощью
Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:
- Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.
- Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.
После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:
- Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.
- Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.
Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.
Должностные преступления
На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.
Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.
Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.
Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.
Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
- оформляет на себя чужого ребенка;
- предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
- скрывает, что был лишен родительских прав.
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
- ипотека;
- получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
- обналичивание средств;
- должностные преступления.
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.
Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.
Какое наказание предусмотрено за обналичивание материнского капитала
В 2006-2007 годах для стабилизации демографического вопроса в Российской Федерации правительством страны, в том числе с подачи Президента РФ, была реализована инициатива, направленная на финансовую поддержку семей, имеющих двух и более детей.
Руководствуясь благими намерениями, которые вот уже более 10-ти лет для некоторых граждан буквально являются средством спасения, руководство нашей страны, по сути, создало продуманный мотивационный рычаг давления, вынуждающий большинство жителей России задуматься о пополнение в семье.
Но всё ли так радужно, как может показаться на первый взгляд, стало ли в России легче растить детей? Ответ прост: нет.
С момента введения в 2007 году первых выплат материнский капитал (далее МК) из элемента финансовой поддержки деградировал в элемент финансовых махинаций, направленных на его незаконное обналичивание с целью преждевременной траты, отнюдь не на нужды детей. А подробнее о том, какая ответственность ожидает виновных за данное нарушение закона, а также о том, почему эта инициатива вызывает столько критических вопросов, и пойдёт речь в настоящей статье.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.
В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.
Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.